一个无业游民，一个两头奔走的掮客，一个以贷养赌的赌场高利贷……在一群嗜赌成性的人之间，他们悄然搭建了一条疯狂的洗钱暗道。通过这条暗道，千万人民币被作为赌资源源不断地输往澳门喧嚣的赌场。
    
　　2003年12月19日，当不法分子在杭州市自考办门口再次进行“黑钱”交易时，被现场抓获。近日，国家外汇管理局浙江省分局会同当地公安部门侦破此案。在其后的审理中，该案创下了对单个自然人处以行政罚款的最高纪录。外汇局有关人士称，这是迄今为止，由外汇局首先发现并配合公安部门破获的第一起赌资洗钱大案。本报曾于10月7日对此案进行过简要报道。那么，这起大案又是如何浮出水面的呢？本报记者为此专门采写了关于此案的详细报道，为读者披露更多细节。
　　异常交易引起关注
　　最初的迹象在2003年8月18日浮现。浙江外汇管理部门在日常监管中发现，一名姓杨的人从2002年下半年开始到2003年7月期间，个人的外汇存取竟然高达1688多万美元。这一异常情况引起了监管层的高度重视，他们迅速向杭州市公安局作了反映。
　　经调查，年近60的杨某有过多次劳教服刑的经历。2001年，杨某曾因涉嫌倒卖外汇被留置审查。就是这样一个人，却操纵着如此巨额的外汇交易，实在不正常。而在立案后的侦查期间，杨某的个人账户又发生储蓄业务60笔，合计交易金额120．1万美元。这样，杨某累计发生的非法外汇交易为1800多万美元。
　　但很快，侦查人员就发现：操纵杨某账户上外汇资金的另有其人。这个人叫做封伟龙。原来，那些摆在杨某账户上的巨额资金并非杨所有，而是封伟龙借用杨的身份证开立的账户。杨某除了提供身份证明外，另一项工作就是在封的遥控下与银行进行提现交易。侦查人员还发现，除了杨某之外，封还借用多人的名义在四大银行开立40多个账户。根据这一情况，公安局决定将封伟龙作为主要突破口。
　　操盘手另有其人
　　但案情再一次变得扑朔迷离。原来封伟龙和杨某一样，也仅是这盘迷局中的一颗棋子，真正的操盘手另有其人。此时，在澳门向赌场放贷的陈某进入警方视线。出入澳门赌场的赌徒中，有一部分来自中国内地。而陈某的生财之道就是专门向那些输得精光的赌徒们发放高利贷，以供其继续赌博。
    2003年11月4日，内地人方某为还陈某借给的赌资，按照陈的意思将122万元人民币打入封伟龙的账户。封通过其朋友叶某在瑞安将该款兑换成17．72万美元后，再通过杨某在中行浙江省分行的账户将其中的14．67975万美元置换成114万港币，由陈某在杭州的代理人沈某支取并转交给陈某。用类似的方法，王某、何某分别向陈某归还了280万元人民币和35万元人民币。
　　而之所以取道瑞安兑换成美元，主要因为瑞安黑市的美元价与杭州的美元价存在差价，通过兑换，每100美元或者1000港币，可以赚到0．5到3元人民币不等。
    2003年12月19日，吴某按陈某的要求，将771万余人民币打入封伟龙的工行账户。封收款后，分别向朱某等四人换得港币440万港币。当天下午，封某携上述440万港币在杭州市自考办门口与沈某接洽时，被守候在此的公安民警当场抓获。近日，杭州市下城区法院对此案作出判决：封伟龙因涉嫌非法经营罪判处有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金人民币1万元；陈某被外汇管理部门处以罚款495万元人民币的行政处罚；沈某被处行政处罚，罚款10万元人民币。
　　澳门赌场成为洗钱黑洞
　　此案仅仅是我国反洗钱领域的冰山一角。今年3月，国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在中国召开的以反洗钱为主题的研讨会上，中国有关部门的官员估计，中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少达2000亿人民币。
　　据杭州市经侦人员介绍，近段时间，内地赴澳门豪赌的人不断增多，并演变成一种新的洗钱形式。澳门延年已久的博彩产业，也将触角伸向了腰包不断膨胀的内地人。当这些出入赌场的内地“款爷”输光后，借贷公司就会根据客户的诚信程度和还款能力发放高利贷。
　　经侦人员介绍，具有境内外资金通道功能的，是广东、福建等地发达的地下钱庄。这些地下钱庄一般看上去很不起眼，但却具有强大的资金流动功能。一般来说，店老板在境内外同时设有分店，资金的往来完全是两地各自账面上的划拨，“这就相当于一个老板在两地的两个营业部，只要内地收到钱，一个电话过去，那边就可以直接支付，不需要两地账户往来。”杭州市经侦支队的陈警官说。